在中国古代货币史上，举凡金银铜铁以至龟贝等等，都分别充当过货币，但是，从整个货币史发展的总趋势看，宋元以前铜是最主要的币材，而宋元以后，白银逐步成为主要货币，铜钱与白银相辅而行。宋元时期，成为中国货币史上白银货币化的关键时期。有鉴于此，学术界对宋元时期白银货币化问题进行了多方面的研究，取得了一系列重要成果。然而，在北方丝路贸易与白银货币化的关系方面，至今尚未形成共识。笔者不揣浅陋，拟就此作一初步探讨，敬请指正。 一 北宋时期的北方丝路贸易，对宋朝来说，主要贸易对象有西夏、瓜、沙二州政权、西州回鹘、于阗、喀拉汗朝（黑汗朝）、大食、拂＠①等。贸易方式则有贡赐贸易、榷场贸易、民间贸易等。在宋与上述各地间各种方式的贸易中，我们都发现，有白银侧身于其间。 首先，在宋朝与各政权间的贡市贸易中，白银主要被宋王朝用于回赐。如天圣三年（1025）十二月，于阗遣使罗面于多等入贡，宋朝"给还其值……别赐袭衣、金带、银器百两、衣著二百，罗面于多金带。"（注：《宋史》， 卷490，《外国》六。）又如喀拉汗王朝在击败于阗后，继承于阗与北宋的贸易关系，在熙宁年间以后，"远不逾一二岁，近则岁再至。所贡珠玉……安息鸡舌香，有所持无表章，每赐以晕锦旋ｌáｎ＠②衣、金带、器币"。（注：《宋史》， 卷490，《外国》六。）这里的"器币"中，当包括白银。又如天圣年间1023-1032），甘州回鹘一年一贡，而天圣三年（1025）四月，"可汗王、公主及宰相撒温讹进马、乳香，赐银器、金带、衣著、晕锦旋ｌáｎ＠②衣有差"。（注：《宋史》， 卷490，《外国》六。）此外，位于地中海沿岸的拂＠①，元ｙòｕ＠③六年（1091）"其使两至，诏别赐其王帛二百匹，白金瓶、袭衣、金束带。"（注：《宋史》， 卷490，《外国》六。） 次之，在宋政府买马及宋夏间的贸易中，白银被用于与马匹及其他商品交换。在买马方面，北宋"国初，……又有招马之处，秦、渭、阶、文州则有吐蕃、回纥，麟、府则有党项。"（注：《宋会要辑稿》，《兵》二四、二二之六。）在神宗以前，从西北买入马匹，主要使用的是银和绢，宋初在陕西设提举买马监牧司，每年以银四万两、绢七万五千匹作为买马之用。（注：《宋会要辑稿》，《兵》二四、二二之六。）至和二年（1055），北宋政府还令"陕西转运使司以银十万两市马于秦州，岁以为常"。（注：《宋史》，卷151，《兵》十二。） 即使是在神宗朝以后，西北买马主要用茶，但也不时参用银绢。元丰四年（1081）北宋政府规定："每马一匹，支茶一砣，如马价高，茶价少，即将以银、绸、绢及现钱贴支"，（注：《宋会要》，《职官》四三之五六。）与买马相关联，宋夏间的贸易中，也有白银参与，范仲淹在总结宋夏贸易时曾指出，西夏"朝聘之使，往来如家，牛马驼羊之产，金银缯帛之货，交胜其利，不可胜纪"。（注：范仲淹：《范文正公全集》，卷9，《答赵元昊书》。） 除贡市贸易、榷场贸易之外，在北宋与西夏及其以西的西域诸政权、大食、拂＠①等等之间，纯粹民间商人间的交换也大量存在。如于阗"地产乳香，来辄群负，私与商贾牟利，不售则归诸外府得善价，故其来益多，元丰初，始诏惟齐表及方物马驴乃听以诣阙，乳香无用不许贡"。直至绍圣（1094-1098）中，还出现了由于"于阗、大食、拂＠①等国贡奉，般次踵至"，使秦州等地官员"惮于供赉"，"限二岁一进"的情况，但宋王朝为了"来远人"，未予限制，而喀拉汗朝及其以西的政权"自是迄于宣和，朝享不绝"。（注：《宋史》， 卷490，《外国》六。）这条史料说明，东来的人员中，有的是正式的贡使，他们持有官方文书，但也有大量无官方文书的民间商人同行。他们历尽艰辛，将西方商品运送到宋境后，常常于宋境内与民间商人进行贸易，有时因为"不售"，才转而卖给官方。此外，如果宋朝官方缺乏足够的银绢，或者境内香药等充斥，价格低落，宋朝政府也将不许入贡，拒绝购买。此时，东来的贡使和商人则又将所运来的商品卖给中国的商人。有的也可能暂时留居中国，将香药等存放起来待价而沽。所以出现了有的回鹘商人"间因乳香入贡散而至陕西诸州，公为贸易，至留久不归"的情况。（注：《宋史》， 卷490，《外国》六。） 在民间的贸易活动中，白银是东来商人们主要的购买对象，有时还被宋朝商人携带西去。东来的商人出售他们的商品时，主要接受白银，或将所得钱物换成白银。他们收购宋境内的白银，甚至导致了足以震动宋朝帝王、使宋朝政府采取果断措施的白银价格大幅度上涨。据《续资治通鉴长编》记载，大中祥符元年（1008）正月，"时京城金银价贵，上以问权三司使丁谓，谓言为西戎辉和尔（即回鹘）所市入番。乙亥，下诏约束之"。（注：《续资治通鉴长编》，卷68，大中祥符元年正月、卷72，大中祥符二年十一月。）不仅如此，在宋夏间的榷场贸易之外，西夏还在境内自建场屋，吸引宋民入境贸易，这时私自入西夏贸易的宋民，"多赍轻货于夏州界擅立榷场贸易"，（注：《续资治通鉴长编》，卷68，大中祥符元年正月、卷72，大中祥符二年十一月。）"轻货"通常被宋人用来指称白银和绢帛。而由于这种贸易未得到官方的正式认可，便于藏匿的白银应该是他们首选的轻货。这样，不仅东来的商人大量市银西去，而且西去的商人也从宋境带去了一定量的白银。 在有关记载中，白银主要是宋朝方面付出，而西域各政权以及经由北方丝路入宋贸易的大食、拂＠①，付出白银的情况不多。东来的官员、商人向宋境支付白银有西夏一例。天圣六年（1028）西夏"遣贺正旦人到阙，以钱、银博买物色"。（注：《宋会要辑稿》，《食货》三十八。）显然，西夏使臣在汴京购买货物是付出了白银。可是，据此似乎尚不足否定白银西流。一方面，这条记载未说明前来贺正旦的西夏人手中的白银，是来自于西夏还是宋朝，也就是说，他们的白银有可能是来贺正旦时，宋朝回赐的。如果是这样，该条史料尚不足以说明有白银从西夏流向北宋。另一方面，即使西夏人手中的白银是他们自己从西夏带来的，确有白银从西夏东流入宋，但这与宋朝方向流向西夏的白银相比，其量的差别也可想而知。 由于北宋时期北方丝路贸易保持着一定的规模，通过贡市贸易、榷场贸易以及民间贸易西流的白银当为数不少。"熙宁十年十月二十七日，客省言：于阗国进奉使罗阿斯、难撒温等有乳香三万一千余斤，为钱四万四千余贯，乞减价三千贯卖于官库。从之。"（注：《宋会要辑稿》，《食货》三十八。）这次北宋政府廉价买到了三万斤乳香，但同时也须付出三千贯的代价。可是，由于铜钱值低量重，如果这三千贯如数用铜钱支付的话，于阗使者势必难以接受。而如果其中百分之二十用银支付，仅仅这一次交易，宋朝就将一次性付出数百两白银。再就北宋与西域方面贸易的总体情况来说，钱伯泉先生根据熙宁三年（1070）秦凤路经略使王韶的奏文分析，认为每年"西域各国商贾在北宋秦凤路所经营的民间贸易，总额不少于7500万贯。"（注：钱伯泉：《西州回鹘国在丝绸之路的地位和作用》，《新疆大学学报》1991年第19卷第4期。）如果这一估计较为接近实际的话，以白银一两值铜钱1500文计算，7500万贯相当于白银500万两。即使在这500万两的贸易额中，只有十分之一是用白银支付，那么每年民间交易中流出宋境的白银也居然达到50万两。这也难怪有司面对西域使者的频繁入贡竟然觉得"惮于供赉"，难怪有时宋政府也感到无力如数给价，而放弃对入贡品的垄断，拒绝接受入贡。也只有在这种情况下，才可能出现东来商人市银导致宋朝银价上涨的现象。 二 由于白银大量侧身于丝路贸易之中，我们看到，丝路贸易中的白银流动，为北宋白银的货币化创造了一定的条件，在一定程度上，对宋代白银货币化产生了某些积极的影响。 首先，尽管侧身于丝路贸易中的白银未履行作为一般等价物的货币的职能，但白银的使用范围得到了扩大，白银的商品化进程进一步向前推进。在丝路贸易中，宋朝通常用铜钱计算商品价格，如前引熙宁年间客省报告于阗国进奉使罗阿斯、难撒温等有乳香三万一千余斤，为钱四万四千余贯的例子中，履行价值尺度职能的仍旧是铜钱，与白银无涉。同时，对北宋方面来说，也不是出售商品换取白银之后，再用白银购买商品，白银不是实现了货币化之后，作为一般等价物的流通手段。但是，由于东来的商人、贡使需要白银，白银也源源向西流动，所以，对北宋来说，白银是一种有广阔市场的外贸物资，白银除了其他用途外，可以是重要的出口商品，其使用范围有所扩大。不仅如此，在丝路贸易的具体交换过程中，可以用白银通过物物交换的形式，换取东来的商品，白银的价值和使用价值发生了分离，在白银的所有权实现让渡的同时，白银的价值跳进了羊马、香药、珠玉等商品之中，白银首先成为宋朝的出口商品，实现了白银的商品化。这对于作为宝货、作为一般产品的白银来说，无疑是一种进步。它使天然的白银成为商品，为白银从商品变成货币奠定了基础。 次之，在宋朝与东来商人、贡使的贸易中，我们看到了以下交换等式： x马羊 ┐ ┌y宋线 x珠玉 │ │y白银 x香药 ├ ＝ ┤y丝绸 x花蕊布│ │y茶叶 … ┘ └… 这个交换等式，对于参与交换的各方有着完全不同的意义。具体就宋朝方面来说，这一交换等式意味着宋钱的货币地位受到了严峻的挑战，而白银、丝绸等加入到宋钱一方参与交换，开始打破了铜钱和铁钱的独占地位，为白银货币化开辟了道路。由于宋朝主要以铜和铁作币材，铜钱和铁钱对宋朝来说，是当然的一般等价物，在宋朝与东来商人的交换中，宋钱被大量用于购买商品。但是，由于东来商人、贡使眼中的铜钱和铁钱，只是穿着中原汉族民族服装的铜和铁，不是一般等价物，所以，宋钱在东来商人那里受到了冷遇，出现了商人、贡使拒绝接收宋钱的情况。如英宗治平元年（1064）黑汗朝使臣罗撒温入贡后，宋朝"赐钱五千贯文"，可是，罗撒温却婉言拒绝，"欲望以绢、绫、锦充"。（注：《宋会要辑稿》，《蕃夷》七、《食货》三三之七至十八。）相反，绢帛和白银由于有广阔的市场，受到东来商人、贡使的欢迎。于是，等式的右方出现了包括白银在内的其他物资，白银与其他物资一道，在一定程度上获得了表现商品价值的机会。在这样的情况下，宋朝方面开始可能发现白银的又一使用价值--用于交换，用于表现东来商品的价值。如在x匹马＝y两白银的等式中，包含着如下两种可能：其一是把马视为白银价值的表现形式，得出用x匹马买到y两白银的结论。其二是把白银视为马的价值的表现形式，把这一等式读为"用y两白银买到x匹马"。显然，在这样的交换中，北宋方面更易于采用第二种读法，而一旦到了"用y 两白银买到x匹马"的读法固定下来之时，到了用y两白银不仅可以买到x 匹马，还可以买到其他东西之时，白银的货币化便正式展开。 这样，丝路贸易的延续，增加了对白银的需求，扩大了白银的使用范围，加速了白银的商品化进程，尤其是丝路贸易中白银的参与，为北宋白银的货币化提供了较为有利的外部环境，提供了白银用于表现其他商品的价值的机会，出现了白银在交换中以其自身优势，排挤铜钱及其他物资成为货币的可能。在这样的条件下，以北宋内部商品经济的迅速发展为动力，宋朝与丝路贸易密切相关的西北以及东京等地，白银广泛投入流通，使用范围进一步扩大，在商品经济发展水平较高的一些地方，白银开始履行了货币的职能。 如在宋夏间的蕃部地区，该地区的经济发展水平不算很高，但是，由于该地有时属夏，有时属宋，宋夏两朝的货币不能通用，而丝路经由这里通过，获得白银则可与任何一方以及过境商人交换，所以，这一带有不少白银投入流通，蕃部对白银有所需求。正因为如此，北宋政府对蕃部大量赐予白银。如元昊死后，宋朝为孤立西夏，曾专门下诏，规定蕃族各部若"能率部下归顺者，授团练使，银万两，绢万匹，钱五万缗。茶五千斤。"（注：《宋史》卷244，《外国》一。） 在北宋西北的陕西地区，除前述宋政府在秦州等地直接用银买马外，白银的使用范围更为广泛。如"陕西振武兵，依河东广锐例，官给直以市战马。广锐本州兵。官给中金以充马价。"（注：《续资治通鉴长编》，卷55，真宗咸平七年七月。）这条记载说明，北宋政府军费开支中的白银，通过振武兵之手，投入了流通。不仅如此，由于陕西广锐、劲勇等，"相以为社"，所以，当他们市马时，"官给值外，社众复裒金益之，曰马社。"（注：《宋史》，卷151，《兵》十二、卷128，食货上，三。）"社众"不仅手中有银可用，而且他们的银部分用于"集资"买马，投入流通。此外，在陕西白银还用于交换粮食，如天圣以后，宋政府在陕西"发内库藏金帛以助籴者，前后不可胜数。"其中，熙宁七年（1074）陕西具体的籴买方式是"或以钱、茶、银、ｃｈóｕ＠④、绢籴于弓箭手"。此后，崇宁五年（1106），宋徽宗还专门下诏，称"陕西钱重物轻，委转运司措置，以银、绢、丝、ｃｈóｕ＠④之类博籴斛斗，以平物价。"（注：《宋史》，卷151，《兵》十二、卷128，食货上，三。）这样，政府、士卒等将白银投入流通，扩大了白银的使用范围。因此，宋神宗时，兴元府市场繁荣，"天下物货种列于市，金缯漆帛衣被它处。"（注：《丹渊集》，卷34，《奏为乞修兴元府及添兵状》。）对于兴元府之类具有相当规模的市场来说，白银已不再陌生。 更为突出的是，开封作为丝路贸易的终点，同时又是宋朝商品经济发展水平最高的地区，在这里，白银的货币化已经启动。嘉ｙòｕ＠③七年（1062），西夏人在北宋卖货物，得银五千两，然后用银在开封"买乐人幞头四百枚，熏衣香、龙脑、朱砂凡数百两，及买绫为壁衣"。（注：《西夏纪》卷十三，注引孔氏《谈苑》。转引自吴天墀《西夏史稿》，194页，注21。四川人民出版社1983年1 月第2版。）在这条记载中，西夏人出售商品获得的白银，不是用于消费，而是用于购买商品，白银用于体现商品价值，转移商品价值，实际上获得了新的使用价值--用于交换，履行了货币的流通手段职能。经西夏人之手的那些白银，在完成交换的那一瞬间，已开始成为货币。
